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下月国内大额现金存取必须登记

时间:2020-06-15作者:小泽 阅读:

反洗钱非常重要的一环就是对现金的规管。因为太多贪官和地下钱庄的案例告诉我们,现金是洗钱犯罪最喜欢的工具。

现金基本是不可追溯,所以贪官喜欢、地下钱庄喜欢、有境外消费投资需求的人也喜欢。


所以,小编在2019年上半年的时候就预测过,终有一天大家会发现,现金特别是大额现金将成为稀缺资源。

言犹在耳,中国人民银行一份文件就捆住了现金隐形的翅膀。

《关于开展大额现金管理试点的通知》(以下简称《通知》)明确指出:

1、2020年7月起,河北省个人存取款超过10万元人民币的需要向金融机构登记。

2、2020年10月起,浙江省个人存取款超过30万元人民币的需要向金融机构登记。

3、2020年10月起,深圳市个人存取款超过10万元人民币的需要向金融机构登记。

4、2020年7月起,河北省、浙江省、深圳市对公账户存取款超过50万元人民币的需要向金融机构登记。

细心人可以发现,三个试点地区分属京津冀经济圈、长三角经济圈、珠三角经济圈,基本覆盖了中国最具经济活力的地区。

登记以实名进行,但《通知》并未展示登记的具体信息有哪些,相关细则还需要7月份政策实施后才能确认。

央行明确表示:大额现金存取登记制度的目的就是打击犯罪、维护国家经济金融安全。

央行表示,近年曾出现过单次提取现金超过1亿元的案例,在电子支付无比便捷的今天,这种情况极不合理。

由于现金具有不记名、不可追踪等特点,大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利,可能危及国家经济金融秩序和安全。

根据统计,个别地区银行业金融机构现金存取业务中单笔超过10万元的业务占比,笔数虽不及1%,金额却接近27%。

在此背景下,中国对大额现金的监测和规管仍属空白。

成都移民公司宝泽移民顾问(微信:baoze9012)表示很多人都有过从个人手里大额现金换汇,然后随身携带出境的经历。一家几口人多则运走几万十几万美元,少则万八千美元。

在过去这些都是灰色地带,但现在新的监管政策把灰色地带照亮了,如果还有人想用同样的手段使用大额现金做换汇、行贿、地下交易等业务,很有可能连存取这一关都过不了。

而且央行在《通知》中明确:严查大额现金出入境!

央行表示,大额现金是世界犯罪分子最青睐的洗钱工具。

比入澳大利亚从2018年6月至今现金流通张数增长了7%。再比如美国、欧元区、日本等在内的72个国家和地区现金流通量与名义GDP的比例从6.5%增至8.5%。

所以规管大额现金是世界通行的反洗钱手段。这一点刚刚移民到加拿大的华人可能感受最深。

最经典的一句话就是:你怎么证明揣在你兜里的钱是你的钱?

2019年,就有华裔居民在大温地区携带巨额来源不明现金被政府充公的案例。

与加拿大和美国相比,中国对大额现金的规管才刚刚开始,对有大额现金使用需求的人来说,抓紧政策留给你们的时间窗口,尽可能在合法的时候把一些事做完。

不过就喜欢存取大额现金过瘾的土豪朋友们也不要担心,央行并不限制使用大额现金,只要你按照要求登记存取还是自由的,但存之前要说明钱的来源,取的时候要说明钱的去向。如果以后有人取款1亿现金的理由是喜欢钱多的感觉,不知道银行会不会让他把钱带走?

小编提醒大家,在过去两年,中国尽管部门密集出台了多个关于现金、外汇、税务居民认定等方面的法规和文件,对资金进入国境和在中国境内流转的监管也是越来越严格。对有各种资金需求的人来说,请尽量赶在政策收紧之前把该办的事情办完。

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