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重磅,7月起存取超10万现金需登记!

时间:2020-06-15作者:小泽 阅读:

7月起,河北省、浙江省、深圳市将开展大额现金管理试点。从7月份开始,试点工作已经启动。中国人民银行印发了《关于开展大额现金管理试点的通知》通知“明确,试点两年,先在河北省试点,再扩大到浙江省深圳市。


其中,实施阶段为2021年6月前,河北省从2020年7月开始试点,浙江省和深圳市从2020年10月开始试点。

根据试点银行的调查分析,公共账户管理金额起点为50万元,私人账户管理金额起点为河北省10万元,浙江省30万元,深圳市20万元。

如果客户提取并存入的现金高于起始金额,通知要求办理业务时应进行登记。

细心的人可以发现,这三个试点地区分别是京津冀经济圈、长三角经济圈和珠三角经济圈,基本覆盖了我国经济活力最强的地区。

登记实行实名制,但通知中并未显示登记的具体信息,相关规定需在7月份政策实施后确认。

为什么要管理大量现金?

现在移动支付、银行卡等支付方式非常方便。为什么要在这个时候管理大量的现金?

此次对大额现金进行监管,主要是为了打击犯罪,维护国家经济金融安全。由于现金的匿名性和不可追踪性,大量现金容易助长腐败、逃税、地下经济活动等洗钱犯罪,危害国家经济金融秩序和安全。

据统计,在部分地区银行业金融机构现金存取款业务中,单笔业务超过10万元的比例不到1%,但接近27%。

在这种背景下,我国对大额现金的监管仍然是空白。

很多人都有过从自己手中兑换大量现金然后带出国的经历。一个多人的家庭会带走数万美元,而一个少人的家庭会带走8000美元。

过去这些都是灰色地带,现在新的调控政策照亮了灰色地带。如果有人想用同样的手段,将大量现金用于兑换、行贿、地下交易等业务,很可能连存取款的关口都过不去。

央行在通知中明确:严格检查大额现金出入境!央行表示,大量现金是世界上犯罪分子最青睐的洗钱工具。

例如,澳大利亚的现金流自2018年6月以来增长了7%。例如,美国、欧元区和日本等72个国家和地区的现金流占名义GDP的比重从6.5%上升到8.5%。

从其他国家的经验来看,一些发达国家普遍把大额现金管理作为社会治理和国际合作的重要组成部分,采取严格、严密的控制措施。

与加拿大和美国相比,中国对大额现金的监管才刚刚开始。对于那些需要大量使用现金的人,我们应该抓住政策留下的时间窗口,尽量在合法的情况下完成一些事情。

个人每日现金是否会受到影响?

管理大量现金后,是否会影响个人日常现金使用?对此,央行表示,新的大额现金管理规定不会对公众的日常经济活动产生重大影响。

首先,我国目前使用的支付方式很多,如现金、票据、转账、网上、手机等,多种支付方式可以满足绝大多数公众在日常生产生活中的需求。

其次,通过研究论证,大额现金管理金额的起点高于绝大多数公众的日常现金使用量。

第三,只要客户按照规定履行登记义务,大额存取不受限制。

所以不要担心那些喜欢大量存取现金的土豪劣绅。中央银行不限制大量现金的使用。只要按照要求办理登记和取款,存款前应说明资金来源,取款时应说明资金流向。

只是,如果有人因为喜欢钱多的感觉而在未来提取1亿现金,我想知道银行是否会让他把钱拿走?

成都移民公司宝泽移民顾问(微信:baoze9012)表示提醒大家,近两年来,我国有关部门密集出台了一批有关现金、外汇、税务居民身份等方面的法律和文件,对资本进入我国及其在我国流通的监管日趋严格。对于有各种经济需要的人,要在政策收紧前争取完成工作。

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