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三个月后,现金出入境将严管

时间:2020-07-03作者:小泽 阅读:

北京时间7月1日起,河北省个人存取现金10万元以上必须登记!

有粉丝在后台问,不是说7月1日起,河北、浙江、深圳个人存取现金10万元以上都必须登记吗!怎么现在只剩河北了?

小编在此统一回答:

1、河北省7月1日起个人存取现金10万元以上必须登记!

2、浙江省10月1日起个人存取现金30万元以上必须登记!

3、深圳市10月1日起个人存取现金20万元以上必须登记!

这次大额现金管理试点是由中国人民银行负责,其中深圳的试点尤其需要注意!

重要的话说三遍,对有海外资金需求的人来说,深圳的试点尤其重要!深圳的试点尤其重要!深圳的试点尤其重要!

对有海外资金需求的人来说,10月1日很可能是一个重要的时间节点,或许是给某些人最后的缓冲期。

央行的解释是:

1、深圳市是全国现金投放重点区域。

2、深圳市行业大额用现情况突出,个人账户大额用现情况突出。

3、深圳香港之间人民币现钞跨境流动普遍。

央行没有直接说出来的是:深圳背靠香港,是地下钱庄案发最频繁的地区之一。境外流通的大量人民币现金,很大部分都是从深圳流过去的。

流过去的钱都去了哪?相信大家心里各有答案。

生活在大温的华人都有去列治文或者本拿比换汇公司办业务的经历,客户递给柜台的是加元、美元或者人民币现金,而换汇公司可以把人民币汇到你指定的国内账号、微信、支付宝或者把美元、加元现金当场给你。

成都移民公司宝泽移民顾问(微信:baoze9012)表示这个交易过程在加拿大是不是合法小编不敢判断,但按照国内的法律这就是地下钱庄最典型的对敲,而这种对敲需要大量的现金作为支撑。

所以,央行明确表示,深圳市的试点侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控,细分个人账户经营性收支来源与用途,以及监测境外人民币现金业务情况。

在试点期间,银行业金融机构要明确客户预约的时间、渠道方式、信息要素、并保存预约信息,向央行报送。

在大数据技术背景下,所有风控都是由AI负责,非正常的大额现金存取行为很快就能被系统锁定,如果央行和海关的数据系统连通,则任何可疑的现金存取行为对应的人员都有可能被精准定位。

作为对比,我们再看一下央行选择河北省和浙江省作为试点地区的理由:

1、河北省侧重于房地产行业,尤其是邢台市商品房预售资金。

2、浙江省侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业,重点关注取现环节的真实性和后续的使用情况。

同样是大额现金管理试点,深圳市的重点和河北省、浙江省截然不同。

其实央行对这一次试点的目的丝毫没有遮掩,央行公开表示:

1、现金具有不记名、不可追踪等特点,大额现金容易为贪污腐败、偷逃税等洗钱犯罪行为和地下经济活动提供便利,可能危及国家经济金融秩序和安全。

2、移动支付手段高度发展的今天大额现金交易也在逐渐增加,但大额现金交易主要出现在特定的人群、特定地点、特定的时间段。

3、中国人民银行调研发现,有单次取款超过1亿元现金的情况,在银行卡支付、银行转账等方式十分便捷的环境下,这种情况不合常理。

这种表达方式相当于明明白白向大家喊话,试点正式开始后再想搞事情就要掂量掂量后果了。

所以小编提醒大家,干啥都趁早,否则黄花菜都凉了。

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