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美国EB-5投资移民开发商逾期不还款怎么办?

时间:2020-07-27作者:小泽 阅读:

凡参与EB5区域中心投资移民项目的投资人,其最关心的问题之一,就是他们的投资款何时能回到他们的手中。一般情况下,EB5区域中心在从投资人处获得资金后,会先将所有投资款项注入一个有限合伙制(limited partnership)的“基金”之中,然后再由这个“基金”将这笔资金以定期贷款的形式借贷给另一家公司“开发商”,而具体的项目运行则由“开发商”来进行。假设定期贷款的期限为5年,那么如若投资项目一切顺利,在5年贷款期满之后,“开发商”就应该回笼了足够的资金用以偿还贷款,而“基金”在收到还款后再将其返还给各位EB5投资人;如果“开发商”在贷款到期时没能按时还款,那么正常情况下“基金”应当代表投资人的利益去要求“开发商”还款。在“基金”内部,投资人是有限合伙人(limited partners),并不能参与“基金”的实际运作;而“基金”的日常管理与运作则交由它的普通合伙人(general partner)来负责。

然而,在实践中我们常常发现,“基金”在“开发商”债务逾期后往往并没有积极地去向“开发商”追讨债务。很多时候,即便投资人要求“基金”去起诉“开发商”,“基金”也往往置之不理,甚至有的“基金”会在未通知投资人的情况下擅自作主与“开发商”修改贷款协议,以延长“开发商”的还款期限。那么,“基金”为什么会这么做呢?原因有很多。例如,可能由于计划之外的因素导致了“开发商”未能在原定的贷款期限内回笼资金,而“基金”考虑到诉讼的成本将十分高昂,因此同意适当地延长“开发商”的还款期限。但更根本的原因,在于投资移民项目中“基金”的管理者(即普通合伙人)和“开发商”往往是关联公司,它们由同一个人或公司来掌控,是一伙的。当“基金”的管理者与“开发商”是一伙人时,又怎能奢望“基金”能站在投资人的立场上去向“开发商”追款呢?须知EB5投资人的贷款基本上都是低息甚至是无息的,站在“基金”的管理者与“开发商”的角度来看,这样的贷款当然是越多越好、越晚到期越好。早些年当EB5投资移民项目刚开始出现的时候,许多EB5区域中心的实际控制者还比较讲规矩,毕竟他们还需要其投资项目维持一个良好的信誉以此来吸引新的投资人。然后,随着近年来政策的缩紧以及排期的出现,EB5投资人越来越少,使得区域中心愈发地不愿遵守规矩了。

既然“基金”的管理者已经指望不上了,那投资人该如何维护自己的利益,拿回自己的血汗钱呢?投资人通常可以先通过代位诉讼(derivative action),以“基金”的名义起诉,请求法院下令撤换“基金”的管理者(亦即普通合伙人),并要求“开发商”还款。

代位诉讼,又称股东代位诉讼,是指在某些特定的情况下,法律允许公司的股东以公司的名义发起诉讼。之所以称之为“代位诉讼”,是因为通常情况下,是否以公司名义对第三方发起诉讼的决定权在公司的董事会及管理层手中,而非普通的股东。根据公司法,股东的权利在于选举公司董事会成员,由董事会任命公司管理层,而公司管理层则管理公司的日常运行。但是,有时候公司的董事会及管理层出于某些原因并不愿意让公司对某些第三方提起诉讼。比如,有时候公司的董事会成员损害了公司的利益,他当然不想让公司起诉他自己。因此,当公司的董事会与管理层罔顾公司利益而拒绝起诉第三方时,公司的股东可以以公司的名义向该第三方发起“代位诉讼”。代位诉讼也同样适用于有限合伙制企业,当普通合伙人出于某些因素而不愿以企业的名义起诉时,有限合伙人可以发起代位诉讼。

当“基金”的管理人(普通合伙人)与“开发商”是一伙的、并为了其自身利益而决定不追究“开发商”的债务违约责任时,其行为已经违背了诚信义务。由于“基金”管理人不会起诉自己人,因此投资人作为有限合伙人可以发起代位诉讼,以“基金”的名义,既起诉“开发商”追求其贷款违约责任,又追究“基金”管理人违反诚信义务的行为、要求将其撤换并赔偿损失。如若“基金”的管理人擅自和“开发商”签订了延期还贷的协议,投资人也可以发起代位诉讼,请求法院认定该延期协议涉嫌内部交易并违反诚信义务,因而无效。

需要注意的是,涉及代位诉讼的法律属于各州的州法,而每个州对于发起代位诉讼的前置条件不尽相同。成都移民公司宝泽移民顾问(微信:baoze9012)表示例如,有的州通常要求股东在提起代位诉讼之前必须先向管理方申请要求管理方以公司名义去起诉,只有在管理方拒绝后(或证明该请求是明显没用的,如管理方和开发商作为关联方联手欺骗股东),股东才能提起代位诉讼。

简而言之,代位诉讼相关的法律与程序规则比较复杂,且州与州各不相同。因此,在提起诉讼代位诉讼之前,投资人应当向有经验的律师进行咨询。

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