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办理投资移民过程中如何解释资产的合法来源?

时间:2020-07-27作者:小泽 阅读:

对于办理移民申请人,你可能会经常听到“合法资金来源”的说法。特别是对于投资移民或企业家移民,他们对资金来源的合法性有更高的要求。那么如何证明资金的合法来源?


合法资金来源证明是指证明申请人拥有的资产价值的文件。资金合法化证明是专业机构评估人员按照法定程序,按照货币进行评估、估算后出具的凭证。如证明房地产市场价值的房地产评估报告、证明公司资产的审计报告等。

1、资产证明

证明申请人拥有的资产现值的文件,如证明房地产市场价值的房地产评估报告、证明公司资产的审计报告等。大多数政府认可的合法资金来源包括银行存款、股票、资金,房地产、投资保险和公司资产。

2、资金来源说明

对于申请人来说,银行记录是解释资金来源的主要渠道。这也是签证官根据您的职业状况判断存款金额是否正常的标准之一。股票、基金和房地产的升值不需要解释来源,这属于资产的自然增值。成都移民公司宝泽移民顾问(微信:baoze9012)表示自然增值不需要向签证官解释来源。只需要提供投资收益的交易记录,还需要对投资本金的来源作出法律解释。

如果申请人在2000年购买了总投资为300万元的房产,则该房地产的当前市场价值为1000万元;申请人只需说明2000年购买该房产所投入的300万元,而忽略了购买过程中增加的700万元。

或者如果你2004年在股市投资50万元,2017年增加到200万元,就不需要解释赚取的150万元,只需提供当初交易记录证明。

需要注意的是,虽然在买房或投资股票时不需要解释增值额,但有必要明确说明这两种本金的合法来源。

解释资金合法来源的常见方式有投资收益、工作收入、继承和捐赠。

投资收益:前期,申请人投入本金20万元购买股票,在此过程中多次买卖股票。

工作收入:无论是公司股东还是普通高管,申请人作为公司的管理层都会获得一定数额的工资、奖金、佣金和补贴等,这就是工作收入。要使美国移民局相信您在一个企业中合法工作,您需要提供:该组织的合法运营文件、与该组织签订的劳动合同、税收和社会保障记录证明。股东需要提供额外的公司市值证明文件,即审计报告和历史出资证明等。

如何证明资金的合法来源?

如果你是中国企业的高管或员工,合法的资金来源主要包括工资、奖金、佣金和房地产。当然,在现实生活中,申请人的资产种类繁多,需要更多的材料来证明其合法的资金来源。

高级管理人员应准备的文件

1、用人单位的营业执照复印件、你与公司签订的劳动合同、公司发给你的任命或通知文件等。

作用:证明你所在单位是合法的,你与单位有真实可信的劳动关系。换句话说,这直接证明你的职业经历是真实的。

2、年薪及奖金收入证明、个人所得税及银行存款证明。

作用:工资和奖金是银行存款的主要来源。入境事务处可根据你的薪金及奖金收入纪录,判断你的银行存款是否合理。比如说,月收入只有几千元,但银行存款却是几百万。这显然与实际收入不符。签证官有权通过证明资金有问题而拒绝申请。

个人所得税是证明收入的有力官方文件之一,也是移民局关注合理合法资金的途径之一。也就是说,如果个人所得税缴得好,对整个案件能否通过起到关键的支撑作用。

3、如果有房地产收入来源和股票收入来源,提供相应的房地产收入证明和房产所有权证明证明该房屋属于您,以及股票收入的投资记录。

作用:房地产估价师是房地产收益证明的有利证据。如果你想办理房地产收入证明,你需要找到他们对你的房子进行专业评估,并出具房地产收入证明。

企业主应准备的文件

1、提供审计报告、纳税申报表、税单等证明文件,说明公司盈利能力和申请人的年度利润和分红证明。

作用:证明公司有稳定的收入来源,是反映公司投资效益和收入平衡的重要指标。审计报告是股东证明公司资产的必要文件。

2、公司营业执照、工商局登记材料、股东持有公司股份的证明文件。

作用:证明公司具有合法经营权。工商局转让的股东身份证明文件是持股比例的最有力证明,从而计算公司资产。

3、注册公司的资金来源

本金是指设立公司的资金来源,可以通过以前的工作积累、投资收益或者其他合理收入来证明。

无论是高管、白领还是商人,在证明合法资金来源时,都会涉及税收。移民局对个人所得税的审核非常严格,所以我们需要对此进行解释。提供的税收收据越多越好,越详细越好。对不能提供的税单,应当如实、可信地说明,不得伪造、隐匿。税收收入可以由地方税务局证明。

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