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境外投资真的有必要吗?

时间:2020-11-09作者:小泽 阅读:

由于很难预测未来哪个主要资产类别的涨幅最好,我们应该尽最大努力实现投资的多元化和多元化。说白了,我们经常听到“资产配置”的概念。

但是,我们应该知道,资产配置不仅是在资产类别的维度上进行的,而且是在地理维度上进行的。

境外投资真的有必要吗?

面对这个话题,我可能会想到两个问题:

第一,我们真的有必要到海外投资吗?毕竟,我们的生活主要在中国,我们在家里花钱。我们为什么要把钱放在我们不熟悉的地方?二是海外资产配置。这是富人的专利吗?

当许多人思考这些问题时,他们有一个非常严格的逻辑。不管是股票还是股票,都是这个国家发展的必然逻辑。随着国民经济的快速发展,资产肯定会升值,投资一定会赚钱。另一方面,如果你在一个发展非常缓慢甚至倒退的国家投资,你能赚钱吗?

某著名的投资研究机构曾发表过学术研究报告。他们测算了1900年至2009年100多年来16个主要发达国家股市增长与人均国内生产总值实际增长率之间的关系,最终得出无所谓的结论。也就是说,对于这些国家来说,股市收益率与经济增长率之间没有直接的相关性。

研究机构还增加了19个发展中国家的数据。研究范围为1988年至2009年。结论是一样的——20年的实际人均GDP增长与中国股市收益率没有任何相关性。

因此,我们可以说,一项资产能否升值并不一定与一国的经济增长有关。

一个地方的经济可以快速发展,但是如果人们为了快速发展的期望付出太多的代价,回报肯定不是很好。

例如,我们都认为某个城市的发展前景是好的。人口一直在增加。各类明星企业争相入驻。之后,连亚运会、奥运会都会举办,房价却一路飙升。这个时候,如果投资本市的房地产,回报肯定非常有限,甚至可能亏损。

因此,对于任何资产,无论基本面是好是坏,你为基本面付出的代价都是一个非常重要的因素。此外,由于世界各国之间的经济联系日益密切,很难知道哪个国家将从整体经济增长中获益。

我们都知道,例如耐克在其他国家生产一双鞋,这些鞋的价值将计入当地的国内生产总值。但别忘了,虽然价值是在生产地记录的,但鞋子的大部分利润都是由美国耐克公司Nike赚取的。

众所周知,公司的股价最终与其盈利能力密切相关。成都移民公司宝泽移民顾问(微信:baoze9012)表示尽管新兴经济体增长迅速,但很大一部分利润被跨国公司拿走。

因此,认为新兴市场经济发展迅速是不准确的,因此投资会赚更多的钱。

这将导致一个问题:虽然我国未来仍将是世界上最强大的国家之一,但这并不意味着中国的股票市场、住房市场和各种投资产品市场将继续上涨。另一方面,我们可以通过买股票和房子来赚钱,但未来赚钱可能比过去几十年更困难。

我们能否与中美共同投资?毕竟,这两个国家一定是未来的超级大国。企业的利润来自世界各地,我们最为熟悉。

这不是最好的解决方案。

众所周知,2008年经济危机之后,全球股市普遍迎来了一轮大牛市。2015年、2016年和2017年,世界上哪个国家或地区表现最好?除汇率影响外,以美元计算。

答案是:2015年,丹麦排名第一,增长24%;爱尔兰排名第二,增长17%;比利时排名第三,增长13%。2016年前三名分别是加拿大、新西兰和挪威,分别增长25%、19%和15%。2017,奥地利、香港、中国和新加坡排名前三位,分别增长59%、36%和35%。

从中可以看出,这三年的排名是不规则的,不是我们特别熟悉的国家或地区。但正是在某个阶段,他们表现出色。

更不用说我们的普通投资者了,即使是非常专业的投资者,在这些市场上也很少有人能下注。

事实上,这背后有一个行为金融学的原因,叫做“局部偏好”。例如,美国股票市场的市值可以占世界的一半,但美国投资者在国内股票中所占的比例更高,几乎达到80%。

更别提中国投资者了。因为我们对我国的投资品种比较熟悉,对我们的投资比较放心。

因此,我们不能用简单的方法来判断一个国家的资产是否会升值,因此只投资于任何一个国家都有一定的风险,因此有必要在地理上分散资产。

如果我们想投资全球市场,我们应该怎么做?

现在有很多方法可以去海外购买好的房产。事实上,全球市场的投资门槛和投资成本远低于我们的想象。只是很多人不知道。

当然,实现海外资产配置的途径很多。比如说,如果你买基金,你可以发现很多基金覆盖了世界主要股市。我们只需要做点功课就可以找到它。所以,不要以为这件事离我们很远,它对我们每个普通人都很重要。

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